Melhores Corretoras para Investir em REITs em Portugal

Investir em Real Estate Investment Trusts (REITs) em Portugal pode ser uma maneira eficaz de diversificar o portfólio e gerar rendimentos passivos através de dividendos. No entanto, escolher a corretora certa para realizar esses investimentos é crucial para maximizar os lucros e minimizar os custos.

Neste artigo, vamos explorar as principais corretoras reguladas na União Europeia, e como podem atender às necessidades de investimento em REITs. Vamos examinar os benefícios de cada uma, destacando que plataformas como a XTB e a Freedom24 parecem particularmente recomendadas.

Análise de REITs: Fatores a Considerar

Para tomar decisões informadas sobre investimentos em REITs, é essencial considerar vários fatores:

Endividamento: Um REIT com alto nível de endividamento pode estar mais vulnerável a variações económicas e alterações nas taxas de juro. Avaliar o nível de endividamento ajuda a entender o risco associado.

Qualidade dos Ativos: Verifique a localização e a diversificação dos imóveis que compõem o portfólio do REIT. Imóveis em áreas de crescimento e com boa ocupação tendem a ser mais estáveis e lucrativos.

Histórico de Dividendos: Analise como o REIT se tem comportado em termos de pagamento de dividendos nos últimos anos. Um histórico consistente e crescente de dividendos é um sinal positivo de estabilidade e rentabilidade.

Plataformas para Análise de REITs

Para realizar uma análise aprofundada dos REITs, plataformas como a Seeking Alpha e Yahoo Finance são extremamente úteis. Estas ferramentas oferecem informações detalhadas sobre o desempenho dos REITs e permitem comparações com outros ativos do mercado.

Antes de passarmos à escolha das corretoras para a analisar, certificámo-nos que continham alguns dos REITs com melhores resultados ao longo dos últimos anos. Estes são:

• Realty Income (O)
• VICI Properties Inc. (VICI)
• STAG Industrial (STAG)
• NNN Reit (NNN)

Melhores Corretoras para REIT em Portugal

Após a análise dos REITs, o próximo passo é escolher a corretora onde se realizam os investimentos. A escolha da corretora pode impactar diretamente os custos associados e a eficiência das transações. Aqui estão algumas das melhores opções disponíveis na União Europeia e registadas como corretoras na CMVM de Portugal.

1. XTB

A XTB oferece vantagens como a ausência de comissões na compra de ações, ETFs e REITs. A taxa de conversão de moeda é de apenas 0,25%, o que é competitivo no mercado.

A plataforma também permite a compra de ações fracionadas, o que pode ser um benefício para investidores que preferem diversificar as suas holdings com menos capital inicial. Além disso, a XTB é conhecida pela sua excelente plataforma de trading, xStation 5, que é intuitiva e rica em recursos, incluindo análise técnica e ferramentas de gestão de risco.

Vantagens e Desvantagens:

• Não contém comissões na compra e venda de REITs.
• Possibilidade de criar uma conta em USD de modo a evitar a taxa de conversão.
• Possibilidade de compra de REITs fracionados (neste caso pertencem à XTB e não ao investidor).

Inscreva-se na XTB e aproveite comissões zero e uma taxa de conversão baixa.

2. Freedom24

A Freedom24 destaca-se pela sua segurança e pela possibilidade de investir numa ampla gama de mercados. Todas as ações compradas através da Freedom24 são 100% propriedade do investidor, o que proporciona uma maior proteção.

A plataforma é uma das poucas que está cotada na NASDAQ, o que é um indicador adicional de fiabilidade.

Vantagens e Desvantagens:

• Comissão de 2€/ordem + 0,02€ pela quantidade na compra e venda de REITs.
• Possibilidade de criar uma conta em USD de modo a evitar a taxa de conversão.
• Apenas permite comprar REITs completos, sendo estes sempre do investidor.

Inscreva-se na Freedom24 para segurança NASDAQ e contas em USD sem taxas

3. Trade Republic

A Trade Republic é conhecida pela sua estrutura de comissões baixas, com apenas 1€ para a compra e venda de ações, ETFs e REITs. Oferece também planos de poupança sem custos adicionais de compra e venda, o que pode ser atraente para investidores que buscam opções de investimento de longo prazo.

Vantagens e Desvantagens:

• Comissão de 1€ na compra e venda de REITs.
• Apenas permite comprar REITs completos, sendo estes sempre do investidor.
• Pagamentos de dividendos acontecem sempre em euros, não sendo possível evitar a taxa de conversão de moeda.

Inscreva-se na Trade Republic para comissões de apenas 1€ e planos de poupança gratuitos

4. Trading212

A Trading212 é altamente recomendada pela sua estrutura de custos vantajosa. Oferece a possibilidade de investir sem comissões na compra de ações, ETFs e REITs.

Além disso, a taxa de conversão de moeda é de apenas 0,15%, o que é bastante competitivo para investidores que lidam com diferentes moedas.

Vantagens e Desvantagens:

• Não contém comissões na compra e venda de REITs.
• Possibilidade de compra de REITs fracionados.
• A conta só pode ter uma moeda principal, na qual serão sempre pagos os dividendos.

Inscreva-se na Trading212 e usufrua de comissões zero e baixa taxa de conversão

5. Degiro

A Degiro é uma plataforma segura e sólida, suportada por um banco, e oferece uma estrutura de custos acessível para a compra e venda de ativos.

Embora não tenha as mesmas vantagens de isenção de comissões que outras plataformas, a Degiro é conhecida pela sua eficiência e confiabilidade no mercado.

Vantagens e Desvantagens:

• Comissão de 1€ na compra e venda de REITs em Portugal e nos Estados Unidos. No resto do mundo, a comissão varia entre 3,9€ e 5€.
• Possibilidade de criar uma conta em USD de modo a evitar a taxa de conversão.
• Apenas permite comprar REITs completos, sendo estes sempre do investidor.

Inscreva-se na Degiro para comissões baixas e conta em USD para evitar taxas

A escolha da corretora certa para investir em REITs é fundamental para garantir uma experiência de investimento eficiente e rentável. A XTB destaca-se pelas baixas comissões de conversão de moeda, enquanto a Freedom24 se sobressai pela sua oferta abrangente e segurança.

A XTB e a Trading212 são notáveis pelas suas comissões baixas na compra e venda de ativos. Por outro lado, a Trade Republic e a Degiro oferecem uma estrutura de custos acessível e maior segurança por serem suportadas por bancos.

Ao considerar fatores como taxas de conversão, comissões e a possibilidade de comprar ações fracionadas, pode-se escolher a corretora que melhor se adapta aos seus objetivos e perfil de investimento.

Com a corretora certa, investir em REITs pode ser uma estratégia eficaz para diversificar o portfólio e gerar rendimentos passivos estáveis.

Investir envolve riscos e a possibilidade de perda de capital. As decisões de investimento devem ser feitas com base na sua própria análise e avaliação dos riscos envolvidos.