No cenário económico atual, muitos investidores procuram de formas de gerar rendimentos estáveis e previsíveis. Uma das estratégias mais populares para atingir esse objetivo é investir em empresas que pagam dividendos mensais.
Estas empresas distribuem uma parte dos seus lucros regularmente, permitindo aos investidores um fluxo constante de rendimento passivo. Para os investidores em Portugal, as oportunidades de investir nestas empresas são diversas e acessíveis, especialmente através de corretoras como a XTB.
Neste artigo, vou tentar dar a minha opinião e dar a conhecer algumas das principais empresas que pagam dividendos mensais em 2025 e como podes investir nelas diretamente a partir de Portugal. Além disso, abordaremos como a descida das taxas de juros tanto nos Estados Unidos como na Europa pode potencialmente aumentar o apelo desses fundos.
Disclaimer: Este artigo não é recomendação financeira. Cada pessoa deve fazer o seu próprio estudo antes de investir. Investir é arriscado, invista com responsabilidade.
O que são dividendos mensais?
Os dividendos mensais são pagamentos regulares que algumas empresas fazem aos seus acionistas como parte dos seus lucros. Em vez de pagarem trimestralmente ou anualmente, estas empresas optam por distribuir os lucros mensalmente, proporcionando aos investidores um fluxo de caixa mais regular.
Para aqueles que dependem de rendimentos de investimentos, os dividendos mensais são particularmente atrativos, uma vez que permitem um planeamento financeiro mais previsível.
5 Empresas que Pagam Dividendos Mensais
| Nome | Rentabilidade Anual | Rentabilidade 5 Anos |
| Realty Income (O) | 6.01% | 4.52% |
| LTC Properties, Inc. (LTC) | 6.17% | 6.27% |
| SL Green Realty Corp. (SLG) | 4.47% | 6.93% |
| Agree Realty Corporation (ADC) | 3.95% | 4.02% |
| EPR Properties (EPR) | 7.17% | 6.78% |
Realty Income
- Rentabilidade Anual: 6,01%
- Rentabilidade em 5 Anos: 4,52%
A Realty Income (NYSE: O) é uma das empresas mais conhecidas quando se fala em dividendos mensais, fazendo parte dos Dividend Kings. Esta é uma empresa do índice S&P 500, fundada em 1969, e que investe em propriedades comerciais diversificadas. A Realty Income possui um portfólio de mais de 15.450 propriedades espalhadas pelos Estados Unidos, Reino Unido e outros países europeus.
A empresa construiu uma reputação sólida entre os investidores devido à sua política de dividendos consistente e ao seu crescimento sustentado. Com uma rentabilidade anual de 6,01%, a Realty Income é uma excelente opção para aqueles que procuram estabilidade e rendimentos consistentes.
LTC Properties, Inc.
- Rentabilidade Anual: 6,17%
- Rentabilidade em 5 Anos: 6,27%
A LTC Properties é um fundo de investimento imobiliário (REIT) focado em habitação sénior e cuidados de saúde. A empresa investe através de várias estratégias, incluindo venda e arrendamento, financiamento hipotecário e joint ventures. Com uma rentabilidade anual de 6,17%, a LTC Properties é uma opção interessante para quem procura exposição ao setor da saúde, que se mantém resiliente mesmo em tempos de crise económica.
SL Green Realty Corp.
- Rentabilidade Anual: 4,47%
- Rentabilidade em 5 Anos: 6,93%
A SL Green Realty Corp. é outro REIT, mas com foco principal em edifícios de escritórios e centros comerciais na cidade de Nova Iorque. Embora tenha um crescimento mais lento em comparação com outras empresas da lista, a SLG oferece uma rentabilidade atraente, especialmente para investidores que procuram exposição ao mercado imobiliário em áreas metropolitanas de alta densidade.
A empresa tem enfrentado desafios devido às mudanças no setor de escritórios pós-pandemia, mas a sua política de dividendos e o portfólio diversificado continuam a ser pontos fortes para os investidores a longo prazo.
Agree Realty Corporation
- Rentabilidade Anual: 3,95%
- Rentabilidade em 5 Anos: 4,02%
A Agree Realty é líder na aquisição e desenvolvimento de propriedades arrendadas a retalhistas nos Estados Unidos. O portfólio da empresa inclui inquilinos resistentes a recessões e ao crescimento do comércio eletrónico, o que a torna uma excelente escolha para investidores que procuram estabilidade em tempos de incerteza económica.
A rentabilidade anual de 3,95% é menor comparada a outras empresas, mas a solidez dos seus inquilinos e a estratégia de arrendamento de longo prazo compensam.
EPR Properties
- Rentabilidade Anual: 7,17%
- Rentabilidade em 5 Anos: 6,78%
A EPR Properties é uma empresa com foco no setor de entretenimento e propriedades educacionais. Entre as suas principais holdings estão cinemas, parques de diversões e outros empreendimentos relacionados com o lazer.
A EPR Properties oferece uma das maiores rentabilidades da nossa lista, com 7,17% anuais. Esta empresa é uma excelente opção para diversificar um portfólio, oferecendo exposição a setores que não são comumente incluídos em carteiras mais tradicionais.
Impacto da Descida das Taxas de Juros
Após a subida das taxas de juros nos Estados Unidos e Europa, e recentes descidas, vieram prejudicar os REITs de forma geral. Desde 2022 que muitos REITs como o Realty Income, o MPW, ou até o LTC Properties tiveram quedas nos seus valores.
Com taxas de juros reduzidas, os investidores podem procurar alternativas que ofereçam rendimentos mais elevados, como os dividendos mensais.
Empresas que pagam dividendos mensais tendem a beneficiar deste ambiente, uma vez que oferecem uma alternativa atraente em comparação com investimentos tradicionais, como títulos de dívida e depósitos bancários, cujos rendimentos podem ter diminuído.
Assim, com a descida das taxas de juros, a procura por ações que oferecem dividendos regulares pode aumentar, potencialmente elevando ainda mais o apelo destas empresas para investidores que buscam rendimento.
Como investir nestas empresas em Portugal
Agora que já conheces algumas das melhores empresas que pagam dividendos mensais em 2024, a pergunta que se coloca é: como investir a partir de Portugal? Felizmente, há várias corretoras que permitem o acesso a estas ações internacionais, sendo a XTB uma das opções mais recomendadas.
Investir através da XTB
A XTB é uma corretora global que proporciona aos investidores em Portugal acesso a uma vasta gama de mercados, incluindo ações e ETFs que pagam dividendos. Um dos principais atrativos da XTB é a possibilidade de criar uma conta em dólares, o que pode ajudar a evitar taxas de conversão ao receber dividendos, uma vez que estes são geralmente pagos nesta moeda.
Além disso, é possível carregar a conta em dólares sem custos de conversão utilizando o Revolut, facilitando o processo de transferência para a XTB.
Manter uma conta em dólares permite aos investidores minimizar custos adicionais e maximizar os rendimentos dos dividendos.
E se estiveres a pensar em começar em investir, deixo aqui algumas das plataformas disponíveis no mercado reguladas na União Europeia, e que seguem as regras da CMVM.
Plataformas de Investimento:
| Plataforma | Benefícios |
 Saiba Mais |
Sem comissões na compra de Ações, ETFs e REITs até 100 000 EUR mensais (acima desse valor, comissão de 0,2%, mínimo de 10 EUR). Permite compra de ações fracionadas*. |
 Saiba Mais |
1€ na compra e venda de Ações, ETFs e REITs. Planos de poupança sem custos de compra e venda. Permite compra de ações fracionadas*. |
 Saiba Mais |
Plataforma segura, e tem um banco por detrás. Comissões na compra e venda de ativos. |
 Saiba Mais |
Sem comissões na compra de Ações, ETFs e REITs. Taxa de conversão de moeda de apenas 0,15%. Permite compra de ações fracionadas*. |
*Ação Fracionada = Possibilidade de comprar apenas uma parte de uma ação.
Eu invisto em empresas que pagam dividendos mensais?
Disclaimer: Este artigo não é recomendação financeira. Cada pessoa deve fazer o seu próprio estudo antes de investir. Investir é arriscado, invista com responsabilidade.
Já investi no passado no Realty Income, mas com o tempo foi uma posição que deixei, pois não gosto muito da carga fiscal em Portugal.
Além deste, ainda tenho algumas pequenas posições em empresas de dividendos como o REIT, Medical Properties Trust Inc e no Global X SuperDividend, que apenas uso para testar e fazer conteúdo aqui para o Literacia Financeira PT.
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