XTB vs Trade Republic Portugal 2025: Qual a melhor?

Escolher a corretora ideal para os teus investimentos pode ser uma tarefa desafiadora, sobretudo ao comparar opções populares como a XTB e a Trade Republic. Ambas apresentam características únicas que se ajustam a diferentes perfis de investidores.

Neste artigo, vou destacar os principais fatores a ter em conta para te ajudar a decidir qual a melhor corretora para o teu perfil em 2025.

Regulação e Segurança: XTB vs Trade Republic em 2025

A regulação e a segurança dos fundos são dois dos critérios mais importantes na escolha de uma corretora. Tanto a XTB como a Trade Republic estão sujeitas a regulamentação rigorosa.

XTB

A XTB é regulada por diversas entidades financeiras, como a KNF na Polónia, a FCA no Reino Unido e a CySEC em Chipre. Para clientes na União Europeia, esta diversificação regulatória proporciona um nível adicional de confiança. Em Portugal, a XTB está registada na CMVM, e os fundos dos clientes estão protegidos até 20.000 euros pelo Fundo de Garantia de Investidores.

Trade Republic

A Trade Republic está sob a supervisão da BaFin, a autoridade financeira alemã, e segue as diretrizes da MiFID II, garantindo assim uma proteção robusta aos investidores. Os fundos estão protegidos até 100.000 euros através do sistema de garantias alemão, o que oferece uma segurança acrescida.

Instrumentos Financeiros Disponíveis: XTB vs Trade Republic

A variedade de instrumentos financeiros oferecidos por uma corretora é crucial para muitos investidores.

XTB

A XTB oferece uma ampla variedade de produtos, incluindo:

• Ações
• ETFs
• Forex
• Criptomoedas
• Índices
• CFDs sobre ações e ETFs

A possibilidade de negociar CFDs e Forex pode ser atraente para investidores que buscam estratégias mais diversificadas e potencialmente mais lucrativas.

Trade Republic

A Trade Republic destaca-se pela simplicidade, oferecendo principalmente:

• Ações
• ETFs
• Fundos de investimento
• Criptomoedas
• Obrigações

Embora a sua oferta seja mais limitada em comparação com a XTB, a Trade Republic é conhecida por permitir a negociação sem comissões, o que pode ser uma vantagem significativa para investidores que pretendem manter os custos baixos.

Como estão Comissões da XTB e Trade Republic em 2025?

As comissões são um fator determinante na escolha de uma corretora.

XTB

A XTB oferece negociação sem comissões em ações e ETFs, mas é importante ter em mente que as comissões podem aplicar-se a CFDs e outros produtos. Os spreads são competitivos, mas os custos podem aumentar em mercados mais voláteis.

Trade Republic

A Trade Republic é conhecida pela sua abordagem de zero comissões para a compra e venda de ações e ETFs, mas pode aplicar uma pequena taxa fixa de 1 euro por transação. Esta estrutura de comissões é muito atrativa para investidores que realizam um volume elevado de transações.

Tipos de Conta e Depósitos Mínimos

XTB

A XTB oferece uma conta Standard e uma conta Demo para novos investidores. Não há um depósito mínimo exigido, o que facilita a entrada de novos investidores no mercado.

Trade Republic

A Trade Republic é muito acessível, permitindo a abertura de uma conta sem um depósito mínimo, o que é ideal para iniciantes que desejam explorar o mercado sem um compromisso financeiro elevado.

Plataformas de Negociação

XTB

A XTB disponibiliza a sua plataforma xStation 5, que é robusta e rica em recursos, permitindo aos investidores monitorizar o mercado em tempo real e executar negociações de forma eficiente.

Trade Republic

A Trade Republic oferece uma aplicação móvel intuitiva que se destaca pela sua simplicidade e facilidade de uso, ideal para investidores que preferem negociar a partir dos seus dispositivos móveis.

Juros sobre Dinheiro Parado: XTB vs Trade Republic

XTB

A XTB oferece uma taxa de juros de 4,20% sobre os fundos não investidos nos primeiros dois meses, reduzindo para 2% após esse período, o que pode ser um incentivo interessante para manter parte dos fundos disponíveis na conta.

Trade Republic

Atualmente, a Trade Republic oferece 3,0% sobre o dinheiro parado em janeiro 2025 (pode variar com o tempo, verificar aqui), focando-se na negociação sem comissões e na simplicidade da plataforma.

Atendimento ao Cliente e Recursos Educacionais

XTB

A XTB disponibiliza atendimento ao cliente em português e oferece uma vasta gama de recursos educacionais, incluindo webinars, tutoriais e análises de mercado.

Trade Republic

A Trade Republic também tem suporte ao cliente em português, mas a sua oferta de recursos educacionais é mais limitada em comparação com a XTB, focando-se principalmente na simplicidade da plataforma.

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Conclusão: Qual corretora escolher em 2025?

Se a tua prioridade é negociar ações e ETFs sem comissões, a Trade Republic é uma excelente escolha, especialmente para investidores que procuram simplicidade e baixos custos. A sua aplicação móvel é intuitiva e de fácil utilização.

Por outro lado, se procuras uma corretora com uma oferta mais abrangente de produtos financeiros e com recursos educacionais extensivos, a XTB pode ser a melhor opção. A sua plataforma xStation 5 e a variedade de instrumentos financeiros tornam-na uma escolha atrativa para investidores mais experientes.

Para mais informações e para te registares, consulta os links abaixo:

• XTB
• Trade Republic

Este artigo não deve ser considerado uma recomendação financeira. Baseia-se em informações disponíveis e na minha avaliação das características das corretoras XTB e Trade Republic em Portugal.