A Freedom24 é uma das corretoras mais completas no mercado, e ao longo deste artigo vamos explorar as suas funcionalidades, com foco na sua segurança, que cada vez tem demonstrado mais provas de ser o seu foco. Vamos ainda falar aqui do que a plataforma oferece, das suas funcionalidades e uma avaliação da plataforma segundo a minha opinião.
Disclaimer: Este artigo não é recomendação financeira. Cada pessoa deve fazer o seu próprio estudo antes de investir. Investir é arriscado, invista com responsabilidade.
Freedom Finance: o que é e como funciona?
A Freedom24, subsidiária do grupo Freedom Finance, integrante da Freedom Holding Corp (FRHC), destaca-se como a única corretora europeia listada na Nasdaq dos EUA, com uma capitalização de 4,1 mil milhões de dólares. Fundada em 2008 por Timur Turlov, a empresa continua a crescer consistentemente desde então.
Principais características da Freedom24
O que torna a Freedom24 uma corretora bastante apelativa? Bem, é uma combinação de fatores. Esta plataforma contém uma das opções de investimento mais diversificadas em ação, no entanto, os seus juros elevados são o que mais chama a atenção.
A corretora é regulamente na União Europeia pela CySEC (Chipre) e reporta os seus resultados à reguladora BaFin (Amanha).
O fundo de garantia protege o capital investido até 20.000€ e contém uma variedade de ativos financeiros, incluindo ações, ETFs, futuros e opções, em mercados globais. Com dois tipos de conta disponíveis, comissões a partir de 0,02€ por ação/ETF+ e sem depósito mínimo, a corretora também oferece uma plataforma própria e aplicativo móvel, com destaque para a conta de saldo com remuneração ligada à EURIBOR em euros e à SOFR em dólares.
A Freedom 24 é segura? Regulação e garantias
A Freedom24 é regulada por órgãos de supervisão de na União Europeia.
Como corretora na União Europeia, está sujeita aos regulamentos da CySEC (Chipre) com a licença número 275/15, está registada na CMVM em Portugal. Estas regulamentações aumentam os níveis de transparência, segurança e proteção ao cliente.
Além disso, a Freedom24 está listada na bolsa de valores com o nome de Freedom Holding Corp (FRHC) no índice Nasdaq e reporta à Reguladora da Alemanha, a BaFin, o que reforça a sua credibilidade regulatória.
Assim, podemos afirmar que é uma corretora segura em termos de investimento e custódia de fundos.
Recentemente foi publicado um estudo da Hindenburg, onde eram mencionadas algumas práticas questionáveis sobre a Freedom24. Mais uma vez, a Freedom24 teve uma boa resposta. Tendo em conta o alcance do estudo, acabou por encomendar uma Auditoria Externa pela Deloitte, uma auditoria que envolveu diversos países envolvidos como a Austrália e os Estados Unidos. Os resultados vieram a favor da Freedom24.
Está registada na CMVM de Portugal?
Sim, está!
Em caso de algum problema com o nosso investimento, o que acontece?
A Freedom24 oferece proteção do dinheiro dos investidores até 20 000 euros.
Produtos e Mercados Disponíveis
Na Freedom Finance, os principais ativos financeiros abrangem uma ampla gama de opções de investimento. Com acesso a mais de 40.000 ações em mercados globais, desde gigantes tecnológicos até empresas locais promissoras, os investidores encontram diversidade e oportunidade na negociação de ações.
Além disso, a corretora oferece mais de 1.500 ETFs das principais gestoras, como iShares e Vanguard, permitindo uma exposição diversificada aos mercados.
Embora as opções sobre ações não sejam o foco principal, a Freedom Finance ainda disponibiliza acesso a este mercado, incluindo uma ampla gama de até 1.000.000 de opções sobre diversas ações nos EUA.
Mercados Disponíveis na Freedom24
Abaixo estão algumas das principais bolsas de valores disponíveis:
Estados Unidos:
- NYSE (New York Stock Exchange): Uma das maiores bolsas de valores do mundo, onde são negociadas ações de empresas de grande capitalização.
- NASDAQ: Focada principalmente em empresas de tecnologia e inovação.
Europa:
- LSE (London Stock Exchange): Principal bolsa de valores do Reino Unido.
- Euronext: Uma bolsa pan-europeia com mercados em países como França, Países Baixos, Bélgica e Portugal.
- Deutsche Börse (Frankfurt Stock Exchange): Principal bolsa de valores da Alemanha.
- SIX Swiss Exchange: Bolsa de valores da Suíça.
Ásia:
- TSE (Tokyo Stock Exchange): Maior bolsa de valores do Japão.
- HKEX (Hong Kong Exchanges and Clearing): Principal bolsa de valores de Hong Kong.
- SSE (Shanghai Stock Exchange): Uma das maiores bolsas de valores da China continental.
- SGX (Singapore Exchange): Principal bolsa de valores de Singapura.
- KASE (Kazakhstan Stock Exchange): Principal bolsa de valores do Cazaquistão.
Depósito e levantamentos na Freedom24
Fazeres depósitos na plataforma tem diversos modos. Associando a conta bancária, fica a ser possível fazer transferência multibanco sem qualquer custo.
Este acaba por ser o ponto que vejo mais negativo na corretora, que é que cobra uma comissão de 7 € pelo levantamento de fundos.
Comissões da Freedom24
A Freedom24 disponibiliza uma plataforma web e um aplicativo móvel intuitivo, que oferecem aos investidores acesso fácil e conveniente aos seus investimentos.
O acesso a ambas as aplicações necessita de aprovação através do telemóvel pessoal, o que acaba por aumentar a segurança.
As comissões baixas da Freedom24 funcionam por pacotes, sendo possível subscrever a pacotes pagos que acabam por influenciar o valor das comissões.
No pacote mais comum, o Smart in EUR e o Smart in USD, o valor por compra de Ações/ETFs/REITs na Europa e nos Estados Unidos é de 2€ + 0,02€ por produto comprado.
Em Ações e ETFs adquiridos na Ásia, os valores são de 10HK$ + 0,25% por produto comprado.
Atendimento ao cliente Freedom Finance
O atendimento ao cliente da Freedom Finance é acessível em inglês através de diversos canais. Disponíveis estão o chat online, o e-mail (info@freedomfinance.eu) e o telefone (+357 25 25 77 85), de segunda a sexta-feira, das 09:00 às 21:00 (UTC+2).
Uma experiência positiva foi constatada por mim ao usar o chat, com uma equipa rápida e eficaz em responder e esclarecer dúvidas.
Opiniões sobre a Freedom24
Após fazer uma breve análise, podemos ver que nas diversas plataformas, a opinião sobre da Freedom24 do público parece positiva.
Em maio de 2024, a Freedom24 recebeu um prémio pela Rankia, como sendo a Melhor corretora de ETFs.
A plataforma recebeu a classificação de crédito de longo prazo ‘BB’ da Standard & Poor’s Global Ratings, o que indica que a plataforma é credível para investir.
Na plataforma Investing.com, é-lhe dada uma pontuação de 4,3 em 5, sendo destacados pontos, com o facto de ser Regulamentada Internacionalmente.
No TrustPilot temos uma pontuação de 3,9 em 5. Ao conseguimos ler, os problemas deparam-se com o facto de pessoas não conseguirem obter documentos de prova de identidade, algo bastante comum em Portugal e na Europa, e que dificilmente dará problemas por cá. Como visto na imagem, podemos ver que 75% das 383 criticas classificam a plataforma como muito boa.
Vantagens e Desvantagens da Trade Republic
A Freedom24 apresenta várias vantagens, como a facilidade de abertura de conta, a transparência das comissões e a maior grama de produtos de investimento disponíveis.
Vantagens
- Segurança e Regulação: A Freedom24 é regulada pela CySEC (Chipre) e está registada em várias entidades reguladoras europeias, como a CMVM em Portugal e a BaFin na Alemanha. Isso garante um nível elevado de segurança para os investidores.
- Proteção do Capital Investido: Oferece proteção ao capital investido até 20.000€, o que proporciona uma camada adicional de segurança para os utilizadores.
- Diversidade de Ativos: A plataforma disponibiliza uma vasta gama de opções de investimento, incluindo mais de 40.000 ações e 1.500 ETFs em mercados globais, além de futuros e opções.
- Juros Competitivos em Planos de Longo Prazo: A Freedom24 oferece juros elevados em planos de longo prazo, com taxas que podem chegar a 5,2% em euros e 7,6% em dólares, o que é bastante atrativo.
- Plataforma Intuitiva e Acessível: A Freedom24 disponibiliza uma plataforma web e uma aplicação móvel intuitivas, que facilitam o acesso aos investimentos. Além disso, o atendimento ao cliente é eficiente e acessível em inglês.
Desvantagens
- Comissões de Levantamento: Um dos principais pontos negativos é a comissão de 7€ cobrada por cada levantamento de fundos, o que pode ser um entrave para alguns utilizadores.
- Atendimento ao Cliente Limitado em Línguas: O atendimento ao cliente é principalmente em inglês, o que pode ser uma barreira para utilizadores que não dominem a língua.
- Limite de Proteção de Capital: A proteção do capital até 20.000€. Para muitos investidores isto pode ser o suficiente. No entanto, para investidores que querem colocar investir grandes quantidades monetárias, pode ser um entrave.
A minha opinião da Freedom24
Investir com a Freedom24 pode ser uma opção interessante por ser uma corretora onde as ações são mesmo nossas.
A nível de segurança a Freedom24 é regulada pela CySEC e registada em importantes reguladores europeus, como a BaFin (Alemanha) e a CMVM (Portugal). Além disso, oferece um fundo de proteção do investidor em casos de falência ou insolvência.
Quanto à variedade de investimentos, a plataforma não dececiona, com mais de 40.000 ações globais e 1.500 ETFs disponíveis a tarifas competitivas.
Estes são os principais pontos a favor da Freedom24, ressaltando na sua ampla oferta de ativos, segurança regulatória e serviço ao cliente de qualidade.
Investimentos em títulos e outros instrumentos financeiros implicam risco de perda do seu capital. Desempenhos passados não são garantia de resultados futuros. É essencial fazer a sua própria análise antes de efetuar qualquer investimento.
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