Top 3 ETCs de Ouro em 2025 para Investir
O ouro sempre foi considerado um refúgio seguro para investidores, especialmente em tempos de crise económica. Este metal precioso continua a ser uma escolha popular para quem deseja proteger o seu património. Uma forma moderna e acessível de investir em ouro é através dos ETCs de ouro.
Neste guia, exploramos como investir e alguns dos ETCs de ouro disponíveis em 2025, onde adquiri-los e por que esta estratégia pode ser vantajosa para o seu portfólio.
A Resiliência do Ouro e o Crescimento Constante
O ouro é frequentemente comparado a índices de ações como o S&P 500. Enquanto o S&P 500 tem mostrado um crescimento robusto, com um retorno médio anual de cerca de 10% até 2025, o ouro tem demonstrado uma valorização consistente, muitas vezes superando o desempenho das ações em períodos de incerteza económica.
O crescimento do ouro acaba por ter a mesma média anual, com um crescimento médio de 10% ao ano.
Em 2024, altura em que se falou bastante do S&P500 e do seu potencial, acabamos por ver o Ouro passar o crescimento do S&P500. Assim, em 2024 o S&P500 cresceu cerca 22% e o Ouro valorizou 34% segundo o Gold Price.
Ao analisar o histórico de preços do ouro, é evidente que, apesar de flutuações, o ouro tem apresentado um crescimento quase contínuo, tornando-se uma opção atrativa para diversificar o portfólio e proteger-se contra a inflação e a volatilidade dos mercados.
ETFs ou ETCs? Qual a diferença quando se trata da compra de Ouro?
Há quem coloque tudo no mesmo saco, mas na realidade acabam por ter algumas diferenças.
Os ETFs (Exchange-Traded Funds) são fundos negociados em bolsa que investem numa cesta diversificada de ativos, como ações ou obrigações. Oferecem liquidez, baixos custos e menor risco devido à diversificação.
Os ETCs (Exchange-Traded Commodities) focam-se em matérias-primas como ouro, prata ou petróleo. Podem estar ligados ao preço do ativo ou possuir entrega física, sendo mais voláteis e usados como proteção contra a inflação.
Ou seja, ao se adquirir matérias primas, estamos na realidade a adquirir um ETC, pois não se tratam de empresas negociadas na bolsa.
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O Que São ETCs de Ouro?
ETCs (Exchange Traded Commodity) de ouro são fundos que replicam o preço do ouro sem a necessidade de comprar e armazenar o metal físico.
Geralmente compostos por barras de ouro físico armazenadas em cofres seguros, estes ETCs são negociados em bolsas de valores como se fossem ações.
Melhores ETCs de Ouro em 2024
Alguns dos ETCs de ouro mais populares no mercado com Replicação Física.
Nome | Rentabilidade Média Anual | ISIN | TER | Tamanho |
iShares Physical Gold ETC | 5,70% | IE00B4ND3602 | 0.12% | 14,685 milhões |
Xetra-Gold | 5,90% | DE000A0S9GB0 | 0.00% | 12,196 milhões |
Invesco Physical Gold A | 5,78% | IE00B579F325 | 0.12% | 14,532 milhões |
Saiba mais sobre os ETFs na XTB
Como saber em que ETCs de Ouro investir?
Para começar a investir em ETCs de ouro, é crucial analisar diversos fatores. Verifique o histórico de desempenho do ETC, as taxas de gestão, e a composição do fundo. Avalie também a liquidez e o nível de transparência das informações fornecidas sobre o ETC.
Utilizar plataformas como o JustETF ou o Yahoo Finance pode ser muito útil para aceder a dados detalhados sobre diferentes ETCs de ouro e compará-los com a concorrência. Estes sites oferecem informações sobre o desempenho histórico, as taxas e outros detalhes importantes para tomar uma decisão informada.
- iShares Physical Gold ETC (ISIN IE00B4ND3602) – Composto por ouro físico, este ETC é emitido pela iShares, uma das maiores gestoras de ativos do mundo.
- Xetra-Gold (ISIN DE000A0S9GB0) – Este ETF é negociado na Bolsa de Frankfurt e é amplamente utilizado na Alemanha e em outros países da Europa.
- Invesco Physical Gold A (ISIN IE00B579F325) – Composto por ouro físico, esta é uma das opções mais populares entre os investidores europeus.
Após identificar os ETCs de ouro que lhe interessam, é necessário escolher uma plataforma de investimento. Eu, no meu caso, utilizo duas.
Uma delas é a XTB, que permite criar uma conta em dólares, o que evita taxas de conversão de moeda (entre euro e dólar) no recebimento de dividendos, por exemplo. Para converter euros para dólares sem taxas é possível usar Revolut e depois enviar para a conta da XTB. Além disso, permite a compra a venda de ativos até 100.000€ sem comissões.
Por outro lado, acabo por usar também a Trade Republic, onde à semelhança da XTB, também os ETCs são totalmente nossos quando compradas unidades inteiras. Além disso, em janeiro de 2025, conta com a possibilidade de rentabilizar o nosso capital parado a render a 3,0%.
Também outras corretoras podem conter ETCs de Ouro, acaba por ser sempre uma opção de procurar na corretora que usamos.
Investir em ETCs de Ouro é seguro?
Investir em ETCs de Ouro pode ser considerado uma forma relativamente segura de exposição ao metal precioso. Estes ETCs são regulados e apoiados por entidades financeiras que garantem a segurança dos ativos subjacentes.
O ouro, embora seja tradicionalmente visto como um porto seguro em tempos de incerteza, é também um ativo volátil. O seu valor pode flutuar de forma significativa, o que significa que o preço pode cair após a compra.
Investir em ETCs de ouro poder ser uma estratégia eficaz para proteger o portfólio contra a volatilidade e a inflação. Com diversas opções de ETCs e corretoras que facilitam o processo de compra, este tipo de investimento está mais acessível hoje em dia.
No entanto, é importante lembrar que todos os investimentos envolvem riscos. O desempenho passado do ouro não garante resultados futuros, e a volatilidade do mercado pode impactar o valor dos ETCs. Faça uma pesquisa cuidadosa e considere os seus objetivos e tolerância ao risco antes de tomar uma decisão. Este artigo não constitui aconselhamento financeiro.
Os ETCs oferecem uma maneira moderna e eficiente de participar no mercado do ouro, que tem provado ser uma reserva de valor consistente ao longo dos anos.
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