Novo ETF para Substituir o VWCE e um novo ETF de Dividendos
Eu sei, eu sei… Têm todo o direito para criticar, mas admito que acabei por me contradizer. No passado, revelei que não iria investir mais em REITs nem em ativos que pagassem dividendos, mas decidi voltar atrás na minha palavra, mas mais numa perspetiva de experimentar.
Alteração no ETF em que invisto com exposição global
A Vanguard tem tomado algumas medidas que não me têm agradado, sendo a mais importante o facto de o custo de gestão (Expense Ratio) continuar nos 0,22% desde 2019. Considerando que gerem mais de 14 mil milhões de euros só neste ETF, acho este valor excessivo.
Então, qual ETF escolhi para substituir o VWCE?
Na verdade, esta não é uma decisão recente. Há alguns meses, comecei a usar a Trade Republic para usufruir do Saveback de 1%, que me devolve 1% das minhas compras para investimento. Para usufruir deste benefício, preciso de investir 50€ todos os meses, algo que já fazia, apenas com a diferença de agora o fazer sempre no dia 3 de cada mês.
Disclaimer: Este artigo não é recomendação financeira. Cada pessoa deve fazer o seu próprio estudo antes de investir. Ao se investir, estamos a colocar o capital em risco.
O ETF escolhido foi o Invesco FTSE All-World UCITS ETF, que se assemelha bastante ao VWCE, pois foca-se nas maiores empresas do mundo, de mercados desenvolvidos e emergentes.
Comparação entre ETFs
| Características | Vanguard FTSE All-World | Invesco FTSE All-World |
| Fund Size | 14.653M € | 755M € |
| TER (Custo de Gestão) | 0,22% | 0,15% |
| Distribuição | Acumulativo | Acumulativo |
| Tipo | Replicação Física | Replicação Física |
| Número de Empresas | 3.618 | 2.420 |
| Custo por Unidade | 139 € | 6,85 € |
| Volatilidade (12 meses) | 11,51% | 11,87% |
| Crescimento (12 meses) | +19,63% | +19,75% |
| Crescimento (2024) | +18,93% | +19,30% |
(Atualizado em março de 2025.)
Embora o Invesco tenha uma volatilidade ligeiramente maior, o seu custo de gestão mais baixo e a estrutura semelhante ao VWCE fazem-me sentir confortável com esta mudança.
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Este conteúdo é uma comunicação comercial da XTB, SA – Sucursal em Portugal.
E o ETF de Dividendos?
Pelos vistos é mesmo verdade, mudei de opinião e decidi investir num ETF de dividendos.
Recentemente, descobri um ETF de dividendos que paga todos os meses, algo que me convenceu rapidamente. Além disso, gosto de utilizar a XTB para este tipo de investimento, pois permite-me comprar ETFs em dólares e receber os dividendos na mesma moeda, sem conversões obrigatórias para euros (E é isto que quero testar, pois até ao momento ainda não conhecia corretora nenhum que me deixasse receber os dividendos em dólares, evitando a taxa de conversão).
O ETF escolhido foi o Global X SuperDividend, que tem um dividend yield anual de 10,5%. Com um custo médio de 8,4€ por participação, isto significa que recebo cerca de 8 cêntimos por ação todos os meses. Neste ponto apenas comprei uma unidade para testar.
Esta mudança no meu portefólio reflete a minha nova estratégia de investimento, aproveitando tanto o crescimento de capital como um rendimento passivo regular.
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