Melhores ETFs de Ouro em 2024 para Investir em Portugal

O ouro sempre foi considerado um refúgio seguro para investidores, especialmente em tempos de crise económica. Este metal precioso continua a ser uma escolha popular para quem deseja proteger o seu património. Uma forma moderna e acessível de investir em ouro é através dos ETFs de ouro.

Neste guia, exploramos como investir e alguns dos melhores ETFs de ouro disponíveis em 2024, onde adquiri-los e por que esta estratégia pode ser vantajosa para o seu portfólio.

A Resiliência do Ouro e o Crescimento Constante

O ouro é frequentemente comparado a índices de ações como o S&P 500. Enquanto o S&P 500 tem mostrado um crescimento robusto, com um retorno médio anual de cerca de 10% até 2024, o ouro tem demonstrado uma valorização consistente, muitas vezes superando o desempenho das ações em períodos de incerteza económica. Ao analisar o histórico de preços do ouro, é evidente que, apesar de flutuações, o ouro tem apresentado um crescimento quase contínuo, tornando-se uma opção atrativa para diversificar o portfólio e proteger-se contra a inflação e a volatilidade dos mercados.

O Que São ETFs de Ouro?

ETFs (Exchange Traded Funds) de ouro são fundos que replicam o preço do ouro sem a necessidade de comprar e armazenar o metal físico.

Geralmente compostos por barras de ouro físico armazenadas em cofres seguros, estes ETFs são negociados em bolsas de valores como se fossem ações.

Melhores ETFs de Ouro em 2024

ETFs de ouro mais populares no mercado:

Saiba mais sobre os ETFs na XTB

Como saber em que ETFs de Ouro investir?

Para começar a investir em ETFs de ouro, é crucial analisar diversos fatores. Verifique o histórico de desempenho do ETF, as taxas de gestão, e a composição do fundo. Avalie também a liquidez e o nível de transparência das informações fornecidas sobre o ETF.

Utilizar plataformas como o JustETF ou o Yahoo Finance pode ser muito útil para aceder a dados detalhados sobre diferentes ETFs de ouro e compará-los com a concorrência. Estes sites oferecem informações sobre o desempenho histórico, as taxas e outros detalhes importantes para tomar uma decisão informada.

• iShares Physical Gold ETC (ISIN IE00B4ND3602) – Composto por ouro físico, este ETF é emitido pela iShares, uma das maiores gestoras de ativos do mundo.
• Xetra-Gold (ISIN DE000A0S9GB0) – Este ETF é negociado na Bolsa de Frankfurt e é amplamente utilizado na Alemanha e em outros países da Europa.
• Invesco Physical Gold A (ISIN IE00B579F325) – Composto por ouro físico, esta é uma das opções mais populares entre os investidores europeus.

Após identificar os ETFs de ouro que lhe interessam, é necessário escolher uma plataforma de investimento. Eu, no meu caso, utilizo duas.

Em primeiro lugar a XTB, uma das melhores opções para mim porque permite criar uma conta em dólares, o que evita taxas de conversão de moeda (entre euro e dólar) na compra de ETFs de ouro e no recebimento de dividendos. Pode converter euros para dólares na Revolut e depois enviar para a conta da XTB.

Por outro lado, a Trade Republic também é uma opção da qual gosto, que para além dos ETFs serem totalmente nossos, coloca o nosso dinheiro parado a render a 3,75%.

E se estiveres a pensar em começar em investir, deixo aqui algumas das plataformas disponíveis no mercado reguladas na União Europeia, e que seguem as regras da CMVM.

Plataformas de Investimento:

Plataforma	Benefícios
Saiba Mais	Sem comissões na compra de Ações, ETFs e REITs. Taxa de conversão de moeda de apenas 0,25%. Permite compra de ações fracionadas*.
Saiba Mais	1€ na compra e venda de Ações, ETFs e REITs. Planos de poupança sem custos de compra e venda. Permite compra de ações fracionadas*.
Saiba Mais	Plataforma segura, e tem um banco por detrás. Comissões na compra e venda de ativos.
Saiba Mais	Sem comissões na compra de Ações, ETFs e REITs. Taxa de conversão de moeda de apenas 0,15%. Permite compra de ações fracionadas*.
Saiba Mais	Plataforma que permite investir em mais mercados. Todas as ações são mesmo nossas. Plataforma cotada na NASDAQ. Com Planos de Poupança que rendem até 8,7%.

*Ação Fracionada = Possibilidade de comprar apenas uma parte de uma ação.

Investir em ETFs de Ouro é seguro?

Investir em ETFs de Ouro pode ser considerado uma forma relativamente segura de exposição ao metal precioso. Estes ETFs são regulados e apoiados por entidades financeiras que garantem a segurança dos ativos subjacentes.

O ouro, embora seja tradicionalmente visto como um porto seguro em tempos de incerteza, é também um ativo volátil. O seu valor pode flutuar de forma significativa, o que significa que o preço pode cair após a compra.

Investir em ETFs de ouro é uma estratégia eficaz para proteger o seu portfólio contra a volatilidade e a inflação. Com diversas opções de ETFs e corretoras que facilitam o processo de compra, este tipo de investimento está mais acessível do que nunca.

No entanto, é importante lembrar que todos os investimentos envolvem riscos. O desempenho passado do ouro não garante resultados futuros, e a volatilidade do mercado pode impactar o valor dos ETFs. Faça uma pesquisa cuidadosa e considere os seus objetivos e tolerância ao risco antes de tomar uma decisão. Este artigo não constitui aconselhamento financeiro.

Os ETFs oferecem uma maneira moderna e eficiente de participar no mercado do ouro, que tem provado ser uma reserva de valor consistente ao longo dos anos.